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因擅自劃扣恒大株洲譽苑等預(yù)售資金，渤海銀行近日被湖南住建廳宣布切斷合作。
3月28日，湖南省房地產(chǎn)工作協(xié)調(diào)機制辦公室發(fā)布《關(guān)于渤海銀行股份有限公司擅自撥付商品房預(yù)售資金的通報》（下稱《通報》）稱，2021年3月和7月，渤海銀行株洲分行擅自劃扣恒大譽苑、北大資源天池項目重點監(jiān)管資金，導(dǎo)致項目復(fù)工復(fù)產(chǎn)資金不足，房屋逾期難交付，引發(fā)房屋買受人頻繁信訪投訴。
湖南省住建廳曾督促株洲市住建局對渤海銀行株洲分行進行約談警示，并下達書面整改通知書，責(zé)令其返還擅自劃扣的商品房預(yù)售監(jiān)管資金，但一直沒有整改到位。
根據(jù)《通報》，渤海銀行株洲分行在2018年與株洲市商品房預(yù)售資金監(jiān)管機構(gòu)簽訂《株洲市新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管合作協(xié)議》(下稱《合作協(xié)議》)，成為株洲市商品房預(yù)售資金監(jiān)管合作銀行。2019年5月～2021年6月期間，渤海銀行株洲分行分別與株洲德勝置業(yè)有限公司和株洲理想城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽訂《株洲市新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議》(下稱《監(jiān)管協(xié)議》)，成為恒大株洲譽苑、北大資源株洲天池等項目商品房預(yù)售資金監(jiān)管銀行。
但上述渤海銀行株洲分行資金劃扣行為違反了《株洲市新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法》（下稱《監(jiān)管辦法》），以及《合作協(xié)議》《監(jiān)管協(xié)議》約定，未經(jīng)株洲市商品房預(yù)售資金監(jiān)管機構(gòu)同意。
即日起，湖南省住建廳要求各市州(縣、市、區(qū))商品房預(yù)售資金監(jiān)管機構(gòu)暫停與渤海銀行及其所轄基層經(jīng)營單位的商品房預(yù)售資金監(jiān)管合作。同時，建議相關(guān)部門和單位慎重選擇渤海銀行股份有限公司及其所轄基層經(jīng)營單位作為住房公積金、物業(yè)維修基金等資金的存儲銀行，有效防范風(fēng)險。
對此，渤海銀行長沙分行相關(guān)工作人員對記者表示，正在對上述事項進行核實，同時也在與當(dāng)?shù)卣块T進行溝通。
企查查資料顯示，株洲德勝置業(yè)有限公司由恒大地產(chǎn)長沙置業(yè)有限公司100%控股。另據(jù)湖南銀保監(jiān)局披露資料，渤海銀行株洲分行原為株洲支行，經(jīng)渤海銀行長沙分行申請在2017年末升格為二級分行。
今年2月，銀保監(jiān)會披露依法查處的5家金融機構(gòu)違法違規(guī)行為，其中對中國銀行、民生銀行、渤海銀行開展的支持民營企業(yè)及小微企業(yè)重大政策落實專項現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，上述機構(gòu)存在貸款資金被挪用、統(tǒng)計數(shù)據(jù)不真實、重大關(guān)聯(lián)交易審議程序不規(guī)范等違法違規(guī)行為，其中對渤海銀行總行罰款430萬元，對分支機構(gòu)罰款1230萬元，并對1名責(zé)任人員予以警告。
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