當(dāng)?shù)貢r(shí)間4月12日，“股神”巴菲特在日本東京接受了CNBC的采訪，“我已經(jīng)92歲了，但習(xí)慣還跟6歲小孩一樣”，他稱愿意放棄多活一年的機(jī)會(huì)來(lái)?yè)Q取隨心所欲享受美食的快樂(lè)。
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視頻來(lái)源：澎湃新聞
對(duì)近期市場(chǎng)上的熱門話題，巴菲特發(fā)表了自己的看法，他表示，美國(guó)銀行業(yè)的危機(jī)其實(shí)是管理層常見(jiàn)的“愚蠢”行為所致，公眾不應(yīng)該感到恐慌。比爾·蓋茨幾個(gè)月之前就給他展示了ChatGPT的神奇，他的總體感覺(jué)是“不明覺(jué)厲”。此行日本是為增持的日本商社加油鼓勁，他認(rèn)為這五家商社是絕佳的價(jià)值投資對(duì)象。
此外，巴菲特還表示，比亞迪是一家“卓越的公司”，減持是出于優(yōu)化資本配置的原因。蘋果商業(yè)護(hù)城河牢固，伯克希爾還將增持。
銀行危機(jī)尚未結(jié)束
但儲(chǔ)戶不用擔(dān)心
巴菲特在采訪中表示，美國(guó)銀行業(yè)可能還會(huì)有倒閉事件，但儲(chǔ)戶不用擔(dān)心自己受損失：“我們還沒(méi)有度過(guò)銀行倒閉潮，但儲(chǔ)戶不會(huì)遇到危機(jī)。銀行破產(chǎn)了，但儲(chǔ)戶不會(huì)受到傷害。”
巴菲特認(rèn)為，近期的銀行倒閉事件表明，銀行總是時(shí)不時(shí)做一些愚蠢的事情，如資產(chǎn)和負(fù)債不匹配或者在會(huì)計(jì)操作上做手腳。
“銀行總是有這么做的沖動(dòng)，即故意忽略或違反會(huì)計(jì)程序來(lái)幫助他們提高財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)，并反復(fù)嘗試把營(yíng)收做得更大一點(diǎn)?！卑头铺乇硎?，銀行還會(huì)繼續(xù)這么做，某些銀行股的投資者可能會(huì)承受損失。
但巴菲特強(qiáng)調(diào)，美國(guó)公眾不會(huì)承擔(dān)損失，不應(yīng)感到恐慌。
“（聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的）成本是由銀行承擔(dān)的。銀行沒(méi)有讓聯(lián)邦政府花一分錢，但公眾并不知道這一點(diǎn)。沒(méi)有人會(huì)因?yàn)樵诿绹?guó)銀行存款而蒙受損失。這不會(huì)發(fā)生……不需要將管理者的愚蠢決定變成讓美國(guó)全體公民感到恐慌的事?！?
據(jù)第一財(cái)經(jīng)，巴菲特將此次金融系統(tǒng)動(dòng)蕩與2008年導(dǎo)致雷曼兄弟破產(chǎn)和貝爾斯登倒閉的危機(jī)進(jìn)行了比較。他表示，銀行家在前一次危機(jī)之前的行為更應(yīng)受譴責(zé)。雖然未來(lái)會(huì)有更多銀行“將破產(chǎn)”，但該行業(yè)最近的問(wèn)題與2008年的問(wèn)題不同。
為了表示自己對(duì)金融系統(tǒng)的信心，巴菲特稱愿意以100萬(wàn)美元“打賭”，保證明年不會(huì)有美國(guó)儲(chǔ)戶因銀行倒閉而虧損。不過(guò)，這位億萬(wàn)富翁投資者警告說(shuō)，陷入困境的銀行股不是價(jià)值投資，因?yàn)榧词拐扇〈胧┍Ｗo(hù)儲(chǔ)戶，股東也可能血本無(wú)歸。
銀行股曾是巴菲特的重倉(cāng)板塊，目前伯克希爾的投資組合中依然涉及多家金融機(jī)構(gòu)，其中美國(guó)銀行以342億美元的總市值處于前五大重倉(cāng)股之中。
在談到自己的銀行股持倉(cāng)時(shí)，巴菲特稱，最近拋售銀行股并非是對(duì)該行業(yè)有負(fù)面看法，而只是對(duì)銀行板塊的情緒在降溫。他如今仍然青睞的銀行股是美國(guó)銀行：“我非常喜歡美銀的首席執(zhí)行官Brian Moynihan，我就是不想賣掉它?！?
談投資五家日本商社：機(jī)會(huì)好到讓我困惑伯克希爾哈撒韋本周透露，該公司已將五家日本綜合商社的投資分別提高到7.4%，并補(bǔ)充說(shuō)該公司可能會(huì)考慮進(jìn)一步投資。巴菲特此次日本之行意在表達(dá)對(duì)這些公司的支持。
談到兩年前投資三菱、三井、伊藤忠、丸紅和住友這五家日本公司時(shí)，巴菲特表示：“我們居然有機(jī)會(huì)買入這幾家公司，這件事情讓我感到困惑。”他表示，這五家公司的實(shí)際收益率可能是14%或類似的水平，此外股息還會(huì)增加。收益率是每股盈余與股價(jià)的比值，是價(jià)值投資者偏愛(ài)的分析指標(biāo)。
“我只是認(rèn)為，這些都是大公司。我比較了解這類公司的模式。他們有點(diǎn)像伯克希爾，因?yàn)樗麄冇泻芏嗖煌臉I(yè)務(wù)。而且，他們當(dāng)時(shí)的股價(jià)讓我覺(jué)得荒謬，特別是考慮到當(dāng)時(shí)的利率環(huán)境?！卑头铺乇硎尽?
巴菲特稱，伯克希爾計(jì)劃持有這些投資10~20年。伯克希爾哈撒韋公司此前表示，它可以將其在每家貿(mào)易公司的股份提高至 9.9%，但這需要得到公司董事會(huì)的批準(zhǔn)。
巴菲特還說(shuō)，他也對(duì)在未來(lái)的交易中與這些公司合作的想法持開放態(tài)度：“如果這五家公司中的任何一家找上門來(lái)說(shuō)，正考慮做些大事或者即將收購(gòu)些什么，希望進(jìn)行合作之類的，我們會(huì)很高興。”
談蘋果和比亞迪巴菲特在采訪中還談到了減持比亞迪一事。他表示，比亞迪是一家“卓越的公司”，讓伯克希爾在過(guò)去13年一直獲利，減持比亞迪是為了更好地配置伯克希爾的資本。
此外，巴菲特還談了伯克希爾最成功的投資之一蘋果公司。他表示，蒂姆·庫(kù)克是最優(yōu)秀的首席執(zhí)行官之一，自己不完全了解蘋果產(chǎn)品的復(fù)雜性，但他明白這些產(chǎn)品是非常誘人的、不可或缺的。
他表示，如果有人給蘋果用戶一萬(wàn)美元，代價(jià)是收走他的iPhone，并且永遠(yuǎn)不能再買蘋果手機(jī)，蘋果用戶是不會(huì)接受的。但如果同樣的條件來(lái)測(cè)試福特汽車用戶，大多數(shù)人就會(huì)拿著這1萬(wàn)美元，然后換成雪佛蘭汽車。
“蘋果是非常棒的生意。我們做不出來(lái)這樣的生意，所以我們持有很多蘋果股票，而且我們的持股將繼續(xù)上升。”巴菲特表示。
此外，巴菲特再次表達(dá)了對(duì)比特幣的鄙視。他說(shuō)，比特幣之類的東西是一種賭博的代幣，沒(méi)有任何內(nèi)在的價(jià)值。“與賠率對(duì)賭會(huì)吃掉人們的錢，只有贏家才會(huì)被夸大和推廣?！?
“人們喜歡快速致富的想法，我也不怪他們，”巴菲特說(shuō)，“而我想慢慢致富，并在這一過(guò)程中獲得很多樂(lè)趣?！?
談ChatGPT：很了不起但不確定是否有益于人類過(guò)去幾十年來(lái)，巴菲特一直表示自己不懂科技，因此回避科技股。談到最近很火熱的ChatGPT，他同樣保持這樣坦白的態(tài)度。
“這是我完全不懂的事情，但比爾·蓋茨至少四五個(gè)月前來(lái)找過(guò)我。他說(shuō)：‘我將向您展示最新的東西以及它的能力?！耶?dāng)時(shí)說(shuō)，把My Way這首歌用西班牙語(yǔ)寫出來(lái)。兩秒鐘后，歌曲就寫好了，不僅押韻，而且美妙動(dòng)聽(tīng)?！?
巴菲特稱，蓋茨當(dāng)時(shí)告訴他，ChatGPT的局限之一是它不能講笑話：“它不知道怎么講笑話，但它可以告訴你它讀過(guò)的每一本書，每一條法律意見(jiàn)。我的意思是，如果你正在做各類事情，它節(jié)省的時(shí)間是令人難以置信的?！?
不過(guò)，巴菲特也表示，他不確定先進(jìn)技術(shù)是否對(duì)人類有益：“我認(rèn)為，從展示人類能力的角度來(lái)看，這是了不起的技術(shù)進(jìn)步。我認(rèn)為這非同尋常，但我不知道它是否有益。”
記者|李孟林
編輯|程鵬蘭素英 杜恒峰
校對(duì)|孫志成
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